AUDIT
NOS AUDITS
Le diagnostic patrimonial contribue à la réalisation d’une mission.
Avant d’aborder le contenu de cette mission, il convient d’en définir le champ d’intervention.
La Gestion de Patrimoine consiste a promouvoir un ou plusieurs produits patrimoniaux en s’appuyant sur une prescription justifiée par la situation patrimoniale de la personne conseillée.
La méthode d’approche se décompose en 4 étapes :
– Constater la situation présente
– Formulation des projets ou objectifs
– Identification des obstacles pouvant nuire à la réussite du projet ou de l’objectif
– les ressources nécessaires à la réalisation du projet ou de l’objectif
L’Audit Patrimonial peut être « global » c’est à dire embrasser la totalité des sujets patrimoniaux du client ; que ce soit personnel ou professionel.
Il peut également être plus ciblé à la demande du client pour répondre à une problématique précise.
AUDIT PATRIMONIAL GLOBAL
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C’est le plus complet mais également le plus invasif.
Il ne se révèle efficace que lorsque le client se livre entièrement sur tous les sujets de sa sphère professionnelle et de sa sphère privée ; tel un patient face à son médecin.
Pour rappel, votre Conseil en Gestion de Patrimoine est soumis au secret professionnel ; dans votre intérêt vous devez être sincère dans vos réponses sous peine de voir la prescription erronée ou du moins non optimale.
AUDIT MATRIMONIAL
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Puis je changer mon régime matrimonial? Je me suis marié sans contrat. Est il possible d’en adopter un postérieurement? Si oui lequel?
Quel choix pour quelles conséquences en cas de décès ou en cas de séparation.
Si vous vous posez ces questions, cet Audit est fait pour vous !
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AUDIT TRANSMISSION
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Donation, droits de succession, Legs, Mandat de protection future voire même adoption simple sont des sujet qui seront abordés sans gêne ni tabou pour que vous puissiez le moment venu transmettre votre patrimoine comme vous le souhaitez en optimisant la fiscalité.
AUDIT FISCAL
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La pression fiscale vous opprime, vous empêche de réaliser vos projets?
Et si nous faisions le point ensemble de votre situation actuelle pour prévoir demain?
Pour ne pas subir il faut examiner, corriger, anticiper.
Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine est à vos côté pour vous aidez à y voir plus clair.
La première optimisation fiscale réside souvent dans la correction de vos déclarations d’impôts!